บทความ

CFP101 EP1 : เรื่องต้องรู้ก่อนอบรมและสอบ CFP✨วันนี้ "เอวี่" ขอสรุป ค่าใช้จ่าย ลำดับการอบรมและสอบ สำหรับเพื่อนๆ

การเป็นปรึกษาทางการเงินมืออาชีพ จำเป็นต้องมีใบอนุญาตอะไรบ้างวันนี้ “เอวี่” จะมาแนะนำและอธิบายเพื่อนำไปออกแบบและวางแผนสอบของตัวเองกันนะครับ

"เอวี่" ขอตอบเลยว่า เป็นไปได้อย่างแน่นอนครับ! ในทางโครงสร้างแล้วการเป็นนักวางแผนการเงิน Part-Time ก็ต้องมีการสังกัดบริษัทหรือทีมที่พร้อมสนับสนุนรวมถึงมี Partner ด้านผลิตภัณฑ์และข้อมูลเชิงลึกต่างๆ ที่พร้อมทำงานร่วมกับ Planner ที่ทำแบบ Part-Time

เพื่อนๆ นักวางแผนการเงินคงทราบดีว่าในการทำงานของเรานั้น เรามีโอกาสได้เจอผู้คนมากมาย ลูกค้าแต่ละท่านก็มีความหลากหลายไม่ว่าจะเป็นคนที่ เก่งมากๆรู้เรื่องการเงินเป็นอย่างดีไปจนถึงคนที่ไม่มีพื้นฐานความรู้เรื่องนี้เลยใช่ไหมครับ?นี่แหละครับคือโจทย์สำคัญ! เพราะการสื่อสารเรื่องใดๆกับลูกค้า พวกเราจึงต้องประเมินลูกค้าให้ออกว่าควรสื่อสารในรูปแบบไหนถึงจะเหมาะสมที่สุด

ทำให้คิดไปว่าถ้าตัวเองไม่ใช่คนแบบนั้นจะสามารถทำอาชีพนี้ได้ดีจริงหรือ?"เอวี่" ขอบอกเลยว่า ไม่จริงเสมอไปครับ!

และเป็นเรื่องปกติ ที่เมื่อมีการเสนอขายผลิตภัณฑ์นักวางแผนการเงินก็มักจะได้รับผลประโยชน์ตอบแทน เช่น ค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์เหล่านั้น"เอวี่" เข้าใจดีครับว่าด้วยรูปแบบนี้บางครั้งลูกค้าอาจเกิด ข้อสงสัย ขึ้นมาได้ว่าผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการแนะนำนั้นเป็นไปเพื่อประโยชน์ของตัวลูกค้าอย่างแท้จริงหรือไม่?หรือมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ทำให้นักวางแผนการเงินเลือกแนะนำผลิตภัณฑ์นั้นๆ หรือเปล่า?

โดยทั่วไปแล้ว เราก็จะมี นัดครั้งที่ 1 เป็นนัดสำคัญเพื่อทำความเข้าใจบริการ ทำความรู้จักลูกค้าอย่างลึกซึ้งและเก็บข้อมูลเพื่อนำไปจัดทำแผน ก่อนที่จะมีการนำเสนอแผนในครั้งต่อไปแต่ "เอวี่" อยากบอกว่า... นักวางแผนการเงินมือโปรหลายคนไม่ได้มีแค่นัดแรกนะครับ แต่พวกเขามี "นัด 0" กับลูกค้าด้วย!

ถ้าใช่ การดูแลลูกค้าให้เพิ่มขึ้นเรื่อยๆถือเป็นหัวใจสำคัญที่จะพาพวกเราก้าวไปสู่การเป็นนักวางแผนการเงินมืออาชีพที่แข็งแกร่งและมีลูกค้าอยู่ในความดูแลมากมายได้ในที่สุดแต่ "เอวี่" ขอเตือนว่า...การจะก้าวไปถึงจุดนั้นได้พวกเราต้องไม่พลาดเรื่องเล็กๆแต่สำคัญมากเรื่องหนึ่งนั่นก็คือ "การจัดการข้อมูลลูกค้า"

CFP101 EP2 : คุณวุฒิวิชาชีพ กับ ใบอนุญาต ต่างกันอย่างไร ⁉️วันนี้ "เอวี่" จะมาสรุปให้ฟังแบบเคลียร์ๆเพื่อความเข้าใจที่ชัดเจนยิ่งขึ้นครับ

เพราะในการเก็บข้อมูล ให้มีประสิทธิภาพนั้น "ต้องใช้ทุกวิธีร่วมกัน" และยัง "ต้องฝึกฝนมาเป็นอย่างดี" ด้วย ถ้าเพื่อนๆ "ไม่ใช้ทุกวิธีร่วมกัน" ก็อาจพบว่าน่าเบื่อและเยอะเกินไป นั่งคุยไปกรอกฟอร์มไป หลายๆ นาที เผลอๆ ลูกค้าดึงแบบฟอร์มไปกรอกเองปล่อยให้เรานั่งรอเงียบๆ Dead Air มาเต็มประสบการณ์ที่ได้รับก็ไม่ดีทั้งสองฝ่าย