CFP101 EP2 : คุณวุฒิวิชาชีพ กับ ใบอนุญาต ต่างกันอย่างไร ⁉️
โดย AVP Academy
16 มกราคม 2569
CFP101 EP2 : คุณวุฒิวิชาชีพ กับ ใบอนุญาต ต่างกันอย่างไร ⁉️
สำหรับเพื่อนๆ ที่ตั้งใจมาอบรม CFPเพื่อเข้าสู่เส้นทางอาชีพด้านการเงินหลายคนอาจยังสับสนระหว่าง"คุณวุฒิวิชาชีพ" และ "ใบอนุญาต"ว่าสองสิ่งนี้แตกต่างกันอย่างไรต้องสอบอะไรบ้างถึงจะได้มา
วันนี้ "เอวี่" จะมาสรุปให้ฟังแบบเคลียร์ๆเพื่อความเข้าใจที่ชัดเจนยิ่งขึ้นครับ
"ใบอนุญาต" และ "คุณวุฒิวิชาชีพ" : แตกต่างกันแค่ไหน?
"ใบอนุญาต"
ถือเป็น License ขั้นพื้นฐานที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลเช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับ-หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เพื่ออนุญาตให้บุคคลสามารถแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภทได้ซึ่งหากไม่มีใบอนุญาตจะถือว่าผิดกฎหมาย.
"คุณวุฒิวิชาชีพ"
เป็นการรับรองความรู้ความสามารถและความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านซึ่งมักจะครอบคลุมองค์ความรู้ที่กว้างขวางและซับซ้อนกว่าเปรียบเทียบให้เห็นภาพหาก พวกเราต้องการเปิดร้านอาหารเราต้องไปขอ “ใบอนุญาต” จากเจ้าหน้าที่ท้องถิ่นก่อน หากไม่มีเปิดร้านไม่ได้เลย
แต่ “คุณวุฒิ” เหมือน มิชลินสตาร์ ที่รับรองว่าร้านอาหารของเราอร่อย และมีคุณภาพ แม้ไม่มีคุณวุฒิ พวกเราก็ยังขายอาหารได้ แต่การมีคุณวุฒิทำให้มีความน่าเชื่อถือยิ่งขึ้นและขายดียิ่งขึ้นครับ
การอบรมและสอบ CFP ช่วยให้ได้ "ใบอนุญาต" และ "คุณวุฒิวิชาชีพ" อะไรได้บ้าง
หมายเหตุ : การขอสอบ CFPแต่ละชุดวิชา ต้องมีการอบรม CFPในชุดวิชาที่เกี่ยวข้องก่อนเสมอนะครับ(ยกเว้นบางวิชาสามารถขอยกเว้นการอบรมได้เป็นกรณีพิเศษ)
มาที่ด้าน ใบอนุญาต กันก่อน
ใบอนุญาตด้านการลงทุน ซึ่งเป็นหนึ่งในใบอนุญาตด้านสำคัญที่ที่ปรึกษาการเงิน/นักวางแผนการเงินต้องมีโดย แบ่งเป็น 2 ระดับคือ
ระดับแรก ผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant, IC) :
มีหน้าที่ให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุนในหลักทรัพย์หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าโดยจะแนะนำได้เฉพาะสินทรัพย์ที่มีความเชี่ยวชาญตามระดับใบอนุญาตและไม่มีการวางแผนหรือวิเคราะห์การลงทุน
ใบอนุญาต IC มี 4 ประเภท ได้แก่ : IC Plain / IC Complex 3/ IC Complex 2 / IC Complex 1
โดยผู้ขอขึ้นทะเบียนใบอนุญาต IC จะต้องสอบผ่าน IC 3 ฉบับ P1,P2,P3(ชุดวิชาที่สอบผ่านส่งผลต่อประเภทของใบอนุญาต IC)โดยไม่ต้องอบรมหรือสอบ CFP แต่อย่างใดแต่หากต้องการพัฒนาตนเอง ยกระดับใบอนุญาตด้านการลงทุนไปอีกขึ้นเป็น
ระดับที่สอง ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner, IP) :
สามารถแนะนำและวางแผนการลงทุนให้แบบเฉพาะบุคคลตามเป้าหมายจัดพอร์ตการลงทุนในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนแบบเจาะจงได้โดยผู้ขอขึ้นทะเบียนใบอนุญาต IP
จะต้องสอบผ่าน IC ทั้ง 3 ฉบับ P1,P2,P3พร้อมทั้ง สอบผ่านหลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFPชุดวิชาที่ 1 และ 2 หรืออีกวิธีหนึ่งสามารถขึ้นทะเบียนโดยสอบผ่าน CFPชุดวิชาที่ 1 และ 2 หลักสูตรปรับปรุงโดยไม่ต้องสอบผ่าน IC แต่อย่างใดครับ
หากเพื่อน ๆ ต้องการทำงาน เป็นนักวางแผนการเงินหรือที่ปรึกษาการเงิน "เอวี่" แนะนำว่าจำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องยกระดับตัวเองให้เป็น“ผู้วางแผนการลงทุน (IP)” นะครับ
คราวนี้กลับมาที่ คุณวุฒิวิชาชีพ กันบ้าง
ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™(Associate Financial Planner Thailand) :
เป็นคุณวุฒิที่รับรองโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทยรับรองความสามารถในการให้บริการวางแผนหรือปรึกษาการเงินโดยแบ่งออกเป็น 2 ด้าน
ด้านการลงทุน : คุณสมบัติการขึ้นทะเบียน ต้องสอบผ่านCFP P.1 และ CFP P.2.
ด้านการประกันชีวิต : คุณสมบัติการขึ้นทะเบียน ต้องสอบผ่านCFP P.1 และ CFP P.3.
นักวางแผนการเงิน CFP®(Certified Financial Planner) :
เป็นคุณวุฒิวิชาชีพที่สามารถให้บริการวางแผนการเงินส่วนบุคคลได้อย่างครอบคลุมครบทุกด้านทั้งแผนเฉพาะเรื่องหรือแนะนำเป็นแผนการเงินแบบองค์รวมที่ดูแลทุกด้าน หากต้องการขึ้นทะเบียน จะต้องสอบผ่านข้อสอบทั้งหมด 5 ฉบับCFP P1, P2, P3, P4.1 และ CFP P4.2
นอกจากการสอบผ่านแล้วยังต้องมีประสบการณ์ทำงานในด้านการเงินอย่างน้อย 3 ปี
เรียกได้ว่า “คุณวุฒินักวางแผนการเงิน CFP®” เป็นการรับรองความรู้จากการสอบผ่านหลายชุดวิชาและรับรองประสบการณ์ทำงานอย่างน้อย 3 ปีทำให้ผู้รับบริการมีความมั่นใจและอุ่นใจมากขึ้นครับ
”เอวี่“ หวังว่าบทความนี้ และบทความชุด CFP101 ที่เราจะมีเพิ่มเติมในอนาคตจะช่วยให้เพื่อน ๆ ที่กำลังสับสน รู้จัก และวางแผนเส้นทางการได้มาซึ่ง "ใบอนุญาต" และ "คุณวุฒิวิชาชีพ"และเริ่มต้นงานนักวางแผนการเงินได้อย่างราบรื่นนะครับ
มากกว่าการเรียนจากตำรา คือการได้เรียนรู้จากประสบการณ์ มีตัวอย่าง ทำตามได้ ฝากติดตามเราไว้เพื่อไม่ให้พลาด เทคนิคและเคล็ดลับดีๆ ในการเรียนการสอบ CFP และการพัฒนาตนเองสู่การเป็นนักวางแผนการเงินชั้นยอด